La planificación fiscal no es solo una cuestión de cumplimiento, es una herramienta directa para mejorar la rentabilidad de tu empresa. Aunque muchas compañías solo se preocupan por presentar los modelos en plazo, lo cierto es que una estrategia fiscal bien diseñada puede traducirse en miles de euros de ahorro cada año.
En este artículo, te mostramos una simulación real de ahorro fiscal aplicada a una empresa tipo. Verás cómo pequeñas decisiones, bien guiadas por una Asesoría Fiscal Madrid, generan resultados económicos tangibles.
Escenario de partida: empresa tipo
Supongamos una empresa de servicios B2B con las siguientes características:
- Facturación anual: 1.200.000 €
- Gastos operativos: 850.000 €
- Beneficio antes de impuestos: 350.000 €
- Tipo impositivo del Impuesto de Sociedades: 25%
- Estructura societaria simple, sin planificación fiscal activa
Resultado sin planificación:
- Pago en Impuesto de Sociedades: 87.500 €
- Retenciones por alquileres y profesionales: 14.000 €
- IVA a ingresar: 45.000 €
- Costes indirectos (sanciones por errores, pagos fuera de plazo, etc.): 3.200 €
Total carga fiscal estimada anual: 149.700 €
Optimización con planificación fiscal activa
Con el apoyo de una asesoría fiscal especializada, se aplican las siguientes estrategias:
1. Aplicación de deducciones por formación y digitalización
La empresa ha invertido en cursos internos y software de gestión, pero no los aplicaba como deducción.
Ahorro estimado en el Impuesto de Sociedades: 6.300 €
2. Revisión y ajuste de amortizaciones aceleradas
Ciertos equipos tecnológicos se pueden amortizar más rápido para reducir el beneficio fiscal.
Ahorro adicional: 4.700 €
3. Reestructuración de la forma de retribuir a socios y administradores
Se detecta que parte de los dividendos podrían haberse retribuido vía nómina o dietas exentas, optimizando la carga fiscal.
Ahorro estimado: 5.000 €
4. Revisión de deducibilidad de gastos no aplicados
Se corrigen gastos no contabilizados correctamente (publicidad, formación, suministros, leasing de vehículos).
Ahorro fiscal adicional: 3.800 €
5. Mejora en gestión del IVA y devoluciones trimestrales
Se solicita devolución de IVA en lugar de dejarlo acumulado, mejorando el flujo de caja.
Impacto positivo en tesorería: +9.000 €
Resultado con planificación fiscal activa
- Impuesto de Sociedades: 76.500 €
- Retenciones optimizadas: 13.200 €
- IVA ajustado y recuperado: -9.000 €
- Costes por errores fiscales: 0 €
Total carga fiscal ajustada: 129.700 €
Ahorro real: 20.000 € en un solo ejercicio
¿Qué implicaciones tiene esto para tu empresa?
Este tipo de ahorro no solo mejora la cuenta de resultados, también permite:
- Reinvertir en personal, tecnología o expansión.
- Mejorar la liquidez y reducir la necesidad de financiación externa.
- Dormir más tranquilo sabiendo que estás cumpliendo correctamente con Hacienda.
Y lo mejor: todo se logra aplicando herramientas totalmente legales y disponibles para cualquier empresa con una gestión fiscal profesional.
¿Está tu empresa optimizando lo que paga?
Muchas empresas creen que “ya lo tienen todo bien” porque no han tenido sanciones. Pero la diferencia entre una asesoría pasiva y una asesoría proactiva como Gestiun se mide en ahorro, eficiencia y proyección.
¿Quieres saber cuánto podría ahorrar tu empresa con una planificación fiscal adecuada? En Gestiun, te ofrecemos un análisis personalizado sin compromiso.
Optimizar es legal. Optimizar es rentable. Optimizar es urgente.
